금 투자 방법 - 금ETF

금은 오랜 세월 동안 안전한 투자 자산으로 여겨져 왔습니다. 금 가격이 오르고 주식 시장과 환율이 불안정할 때, 금 투자는 더욱 매력적으로 다가옵니다. 

 

지금처럼 금리 인하가 나오고 이스라엘과 하마스, 러시아와 우크라이나 전쟁으로 인해 금은 더욱 많은 투자자들에게 관심을 받고 있으며 현재 금 값이 상상 최대로 많이 오른 상태입니다.

 

하지만 금에 투자하는 방법은 다양하고, 각 방법마다 장단점이 존재합니다. 이번 글에서는 금 투자 방법 4가지를 소개하고, 각 방법의 장점과 단점에 대해 알아보겠습니다.

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금 투자 - 효과적인 4가지 방법

1. 실물 금 매입 - 가장 전통적인 투자 방법

 

실물 금을 구입하는 것은 금 투자 중 가장 전통적인 방식입니다. 금은방이나 은행, 증권사를 통해 골드바를 직접 구입할 수 있으며, 눈으로 보고 만질 수 있는 자산을 소유하는 느낌이 큰 장점입니다.

 

실물 금 매입 시 장점 

• 실물 보유: 실제로 금을 소유하기 때문에 금융 시장의 변동성에 덜 영향을 받습니다.
• 개인적 만족감: 눈에 보이는 자산을 직접 소유하는 만족감이 큽니다.

실물 금 매입시  단점

• 부가세 : 실물 금을 구매할 때 10%의 부가가치세가 붙습니다. 이는 금 가격이 최소 10% 이상 올라야 수익을 낼 수 있음을 의미합니다.
• 보관의 문제 : 실물 금을 보관하는 데 따른 위험과 비용(금고, 보험 등)이 발생할 수 있습니다.

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2. 금 ETF(Exchange Traded Fund) 매수 - 간편한 금융 상품

 

금 ETF는 증권사 계좌만 있으면 쉽게 투자할 수 있는 방법입니다. 주식처럼 거래가 가능하며, 금의 가격을 따라가는 금융 상품입니다. 특히 환율 변동에 따른 리스크를 조정할 수 있는 상품도 존재합니다.

 

금 ETF 장점

• 간편한 투자: 기존 증권 계좌를 통해 손쉽게 매매가 가능합니다.
• 환율 리스크 선택 가능: 환헤지 여부를 선택할 수 있어, 금 가격만을 추종할지, 환율 변동을 고려할지를 결정할 수 있습니다.
• 레버리지/인버스 상품: 금 가격 하락이나 2배 상승을 노리는 상품도 있어 다양한 전략을 세울 수 있습니다.

금 ETF 단점

• 세금: 국내 상장 ETF는 배당소득세 15.4%가 부과되며, 해외 상장 ETF는 소득이 1년에 250만 원을 초과하면 22%의 양도소득세가 부과됩니다.

  

 

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3. 골드뱅킹 -  은행 금 통장에 저축

 

골드뱅킹은 은행에서 제공하는 금 통장에 금을 저축하는 방식입니다. 금 시세에 따라 계좌 잔액이 변동되며, 예금처럼 꾸준히 금을 모을 수 있습니다.

 

골드뱅킹 장점

• 손쉬운 관리: 은행 통장에 돈을 넣듯 간편하게 금을 축적할 수 있습니다.
• 소액 투자 가능: 소액으로도 금을 꾸준히 매수할 수 있습니다.

골드뱅킹 단점

• 세금: 발생한 차익에 대해 배당소득세 15.4%가 부과됩니다.
• 환율 영향: 금 가격뿐만 아니라 환율 변동에도 영향을 받습니다.

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4. 한국거래소 금 시장 -  세금 절감이 가능한 투자

 

한국거래소(KRX) 금 시장에서 금을 거래하는 방법은 세금을 절감할 수 있는 효율적인 방법입니다. 2014년 정부는 금 거래를 활성화하기 위해 이 시장을 개설했습니다.

 

한국거래소 금 시장 장점

• 부가세 면제: KRX 금 시장에서 금을 거래하면 부가가치세 10%가 면제됩니다.
• 낮은 수수료: 증권사별로 다르지만 평균적으로 0.1%에서 0.3% 정도의 수수료만 부과됩니다.

한국거래소 금 시장 단점

• 실물 인출 시 과세: 금 100g 이상 실물로 인출할 경우 부가가치세 10%가 부과됩니다.

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금 투자, 어떤 방법이 나에게 적합할까?

금 투자는 다양한 방법으로 할 수 있으며, 각자의 투자 성향과 목표에 따라 선택해야 합니다.

1. 실물 금을 직접 소유하고 싶다면 실물 금 매입을 고려해 보시길 바랍니다..
2. 편리함과 효율성을 원한다면 금 ETF가 가장 좋은 선택입니다.
3. 소액 투자를 원한다면 골드뱅킹을 활용하시는 것을 추천드립니다.
4. 세금 혜택을 원한다면 한국거래소 금 시장을 통해 금을 거래해 보세요.

 

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국내 금 ETF 종목 비교

금 ETF 중 국내에서 대표적인 상품으로는 KODEX 골드선물(H), ACE KRX 금현물, TIGER 골드선물(H)이 있습니다.

 

이 중 (H)가 붙은 상품은 환율 변동에 영향을 받지 않고 금 가격만을 추종하는 상품입니다.

 

그리고 각 증권사마다 ETF 보수가 다르니 보수를 꼭 확인하시고 ETF에 투자하시기를 추천드립니다.

반면, ACE KRX 금현물은 환율과 연동되기 때문에 환율 변동에 따라 가격이 달라질 수 있습니다.

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금은 경제 위기, 인플레이션, 전쟁 등 불확실성이 커질 때마다 가치가 상승하는 안전 자산입니다. 각 투자 방법의 장단점을 고려하여, 나에게 맞는 금 투자로 안전한 수익을 챙겨가시길 바랍니다.

 

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