주식 투자 방법 - 포트폴리오의 구성

1. 포트폴리오의 의미

 
안녕하세요 두 딸 아빠 꽃깜입니다. 이번 시간에는 주식 포트폴리오에 대해 생각해보고자 합니다. 포트폴리오(portfolio)는 서류가방이나 자료 묶음 등을 의미하는 단어로 우리는 증권을 가지고 다니지 않고 실물로도 보관하지는 않지만 아주 오래 전에는 증권을 가방에 넣어 다닌 적이 있었습니다. 그런 점에서 증권 포트폴리오는 여러 개의 증권을 가방에 넣어서 가지고 다닌 데서 유래했다고 합니다.
주식 투자를 시작하신 분이라면 많이 들었을 ‘계란을 한 바구니에 담지 말라’는 격언처럼 주식에 투자하는 것은 고위험이 따르며, 자칫하면 큰 손실을 볼 수 있습니다. 그렇기에 주식 시장에서의 포트폴리오는 보통 분산 투자를 의미하며 혹시나 모를 리스크를 대비하는 것입니다. 그렇다면 여러분들은 자신만의 주식 포트폴리오를 가지고 계신가요?
 

2. 포트폴리오의 중요성

 
1) 위험 분산: 주식 포트폴리오는 하나의 종목에 집중 투자했을 때 발생할 수 있는 리스크를 줄여줍니다. 예를 들어 3,000만원을 가진 투자자가 3,000만원 전부 주식을 샀을 때 전쟁이나 금융 위기와 같은 예상치 못한 악재가 터지게 된다면 주식은 급락하고 안전자산으로 자금들이 몰려들 것입니다. 반면 3,000만원을 가진 투자자가 1,000만원은 삼성전자 주식을 사고 1,000만원은 채권을 사고 1,000만원은 달러나 금에 투자를 한다면 예상치 못한 악재에도 채권 가격과 금값이나 달러 값이 올라 주식의 손실을 줄여줄 수 있습니다.
 
 
2) 안정적인 수익: 다양한 주식에 분산 투자하면 특정 주식이 부진할 때 다른 주식이 이를 보완해줄 수 있습니다. 예를 들어 삼성전자 주식과 애플 주식을 사는 것입니다.  2024년 현재 우리나라 주식 시장은 달러 강세로 인해 주식 시장이 크게 상승하지 못하고 있지만 미국 시장은 달러 강세와 경제 호황으로 인해 주가는 최고가를 경신하고 있습니다. 이럴 때 오직 우리나라 주식만 투자한 사람보다 우리나라 주식과 미국 주식에 분산 투자한 사람이 더 안정적인 수익을 낼 수 있습니다.
 

3. 포트폴리오 구성 전략

 
포트폴리오는 자산, 기업, 업종, 투자 스타일에 따라 다양하게 구성할 수 있습니다. 자신만의 투자 성향을 파악하고, 자신에게 맞는 포트폴리오를 구성하는 것이 중요합니다.
 
1) 투자 목적과 시간 범위를 명확히 해야 합니다. 단기적인 수익을 목표로 하는지, 아니면 장기적인 자산 증식을 목표로 하는지에 따라 포트폴리오 구성 방식이 달라집니다. 단기적 수익을 목적으로 하는 사람은 레버리지 ETF나 인버스 ETF를 사므로 단기적으로 수익을 낼 수 있습니다. 저 같은 경우는 시장의 상승 가능성이 많을 때는 투자금액의 70%는 레버리지 ETF에, 나머지 30%는 인버스에 투자하므로 분산 투자를 통한 헷지 투자를 합니다. 반대로 시장의 하락을 예상하는 경우 투자금액의 70%를 인버스 ETF에 나머지 30%를 코스피 200이나 코스닥 150 ETF를 삽니다. 이렇게 분산투자를 해주므로 비록 수익이 줄어들지 모르지만 시장 전망이 틀렸을 경우 손실을 최소화 시킬 수 있습니다.
 
2) 장기적인 수익을 목표로 하는 사람이라면 여러 자산의 ETF에 분산 투자하므로 안정적인 수익을 낼 수 있습니다.

ETF	비중
KODEX 200 (069500)	40%
TIGER KRX300 (292150)	20%
KODEX 코스닥150 (229200)	20%
KBSTAR 국채 10년 (214980)	10%
TIGER 미국나스닥100 (133690)	10%

 
위의 포트폴리오로 구성했을 경우 약 6.6%의 연 수익을 기대할 수 있습니다. 정기적인 리밸런싱과 계속적으로 잃지 않는 투자를 했을 경우 복리의 마법으로 인해 투자금액은 10년 후에는 2배가 되어있을 것입니다. 처음 주식 투자를 시작하고자 하시는 분이나 나도 재테크를 주식으로 시작해 봐야지 하시는 분에게 추천하는 전략입니다.
 
 주식 포트폴리오는 투자에 있어 아주 중요한 전략입니다. 저 또한 첫 주식 투자를 위에서 설명한 ETF 분산 투자로 시작하였습니다. 이러한 포트폴리오 구성으로 인해 위험을 최소화하고 안정적인 수익을 추구하며 다양한 투자 기회를 포착할 수 있었습니다. 목표를 명확히 하고 다양한 자산에 분산 투자하며 정기적으로 리밸런싱을 통해 포트폴리오를 유지하는 것이 안정적인 투자로 가는 길입니다. 주식 시장은 항상 변동성이 있으므로 나의 결정이 틀렸을 경우를 대비해야 합니다. 수익을 많이 내는 것보다 손실을 줄이는 것을 중점으로 투자를 할 때 여러분들의 계좌는 우상향할 것입니다.
지금까지 두 딸 아빠 꽃깜이었습니다. 감사합니다.